Инвестиционный портфель: что необходимо знать и как его сформировать с нуля

Инвестиционный портфель, собирает в себя группу финансовых активов (акции, облигации), а также различные фонды, включая взаимные, обменные и закрытые фонды. Инвестиционные портфели формируются инвесторами и управляются финансовыми менеджерами или теми же инвесторами. Если потенциальный инвестор только начал работать в данной сфере инвестиций, то, пожалуй, лучшим вариантом для него, будет обращение к специально обученным финансовым специалистам, которые помогут определиться в какой актив лучше вложить свои деньги.

Инвестиционный портфель можно рассматривать как пирог, который разбивается на кусочки разного размера, представляя различные классы активов для реализации соответствующего распределения прибыли и уменьшения возможных рисков. Для создания диверсифицированного инвестиционного портфеля можно использовать разные типы ценных бумаг и активов, но акции, облигации и денежные средства обычно считаются основными составляющими портфеля. Другие потенциальные классы активов включают, но не ограничиваются ими, например, недвижимость, золото и валюта.

В то время как финансовый консультант может разработать общую модель инвестиционного портфеля для отдельного лица, именно инвестор должен повлиять на общее формирование портфеля.

Например, пассивный инвестор может отдать предпочтение портфелю ценных бумаг с крупной капитализацией, облигациям инвестиционного уровня денежным эквивалентам. Напротив, риск-толерантный инвестор может добавить некоторые акции с малой капитализацией к агрессивному портфелю акций с большим капиталом, а также добавить некоторые высокодоходные облигации и посмотреть на активы недвижимости для возможного расширения своего портфеля.

Причем оба типа инвесторов должны понимать насколько компании, в которые они будут инвестировать надежные и эффективные. Для этого существуют различные рейтинги, исследования и независимые источники информации о рынке ценных бумаг, фиксированного дохода и показателей корпоративной исполнительной команды во всем мире. Например, инвестиционная компания General Invest третий год подряд входит в топ-10 ведущих компаний России, оказывающих услуги по управлению активами general invest отзывы.

Влияние временных горизонтов на распределение инвестиционного портфеля.

Инвесторы обычно должны перейти к более консервативному распределению активов по мере  наступления даты окончания действия их акций, чтобы прежде всего защитить основной инвестиционный портфель. Например, экономные инвесторы, которым немного осталось до выхода на пенсию.

Несмотря на инвестиции в акции и другие рисковые ценные бумаги, такой человек может захотеть инвестировать свой основной капитал в более консервативные активы, такие как облигации и денежные средства, чтобы защитить уже существующие средства. И наоборот, человек, который еще долго сможет работать и получать зарплату, может захотеть инвестировать весь свой инвестиционный капитал  в акции, поскольку у него могут быть десятилетия, чтобы инвестировать, и он имеет способность преодолевать кратковременную волатильность на рынке.

При выборе активов для заполнения инвестиционного портфеля обязательно необходимо учитывать устойчивость к риску и временной горизонт.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями: