4 хитрости для повышения эффективности вашего инвестиционного портфеля

Инвесторы постоянно пытаются повысить доходность своих портфелей акций, стремясь увеличить прибыль и снизить риск и волатильность. Очевидно, что не каждый может сделать это по разным причинам. Однако есть несколько небольших хитростей, которые могут помочь увеличить доходность портфеля. Областей, в которых можно вмешаться и где инвесторы могут максимизировать прибыль и минимизировать потери, как правило, пять:

  1. распределение активов
  2. постоянное восстановление баланса
  3. контроль затрат
  4. налоги
  5. общая инвестиционная дисциплина

Давайте теперь проанализируем их поэтапно, чтобы улучшить долгосрочные результаты инвестиций.

Отрегулируйте распределение активов.

В финансовом жаргоне под распределения активов мы подразумеваем процесс, посредством которого мы решаем, как распределить ресурсы между различными возможными инвестициями. Основные категории инвестиций, на которых основан этот выбор, можно разделить на:

  • финансовые активы: акции, облигации, ликвидность
  • реальные активы: недвижимость, товары, драгоценные металлы и т. д..

Различные инвестиции или активы, управляемые инвестором посредством распределения активов, в свою очередь, разделяются и организуются по типам, называемым классами активов.

Процент капитала, который инвестор вкладывает в различные классы активов, такие как облигации или ценные бумаги, распределяется в соответствии с его склонностью к риску, его финансовой стабильностью и временем, которое он готов ждать, чтобы увидеть экономические выгоды. Определение того, как распределять ресурсы для достижения индивидуальных инвестиционных целей, является одним из наиболее важных факторов повышения эффективности портфеля.

Инвесторы должны определить свои долгосрочные финансовые цели, реализовать конкретный инвестиционный план, определить уровень риска, наиболее подходящий для них, и принять во внимание уровень диверсификации, который необходимо реализовать для обеспечения защиты в случае неожиданного падения рынка. Эти факторы помогают трейдеру определить, как лучше распределить свои финансовые активы, чтобы получить максимальную выгоду. Если вы частный инвестор, то для определения ваших стратегических финансовых целей лучше проконсультироваться у профессионалов, например в ООО Концерне “Дженерал Инвест”. Данная компания работает в рамках российского законодательства и оказывает полный спектр услуг по управлению семейным благосостоянием и капиталом крупных частных инвесторов.

Постоянное восстановление баланса.

После того, как инвестор установит распределение активов таким образом, чтобы оно соответствовало его инвестиционным целям и выбранной стратегии, важно продолжать корректировать инвестиционный портфель в соответствии с изменившимися рыночными условиями и любыми изменениями в цели.

Поскольку инвестиции варьируются с точки зрения эффективности, генерируя различные доходы в течение определенного периода времени, портфель может иметь тенденцию отклоняться слишком далеко от целевого распределения, установленного инвестором.

Следовательно, инвестору нужно перебалансировать распределения так, чтобы портфель достигал целей. Целью этого шага является не столько максимизация прибыли, сколько поддержание целевого уровня риска.

Контроль затрат.

Инвесторы также должны постоянно отслеживать затраты, которым подвержены ценные бумаги в их портфеле. К ним относятся налоги, деловые расходы и плата за управление. Любые расходы на оплату услуг консультанта также являются частью затрат, которые могут аннулировать потенциальный доход инвестора. Распределение затрат на инвестиции в фонды может иметь основополагающее значение для определения общего уровня прибыльности трейдера. Поэтому хорошим вариантом для трейдеров, стремящихся снизить эти затраты, является инвестирование в недорогие ETF (биржевые фонды).

Поддержание дисциплины.

Тщательно продуманный инвестиционный план, который включает в себя правильное распределение активов, налоговое управление, постоянную перебалансировку портфеля и управление затратами, будет полезен только в том случае, если инвестор применяет необходимую дисциплину для соблюдения инвестиционной стратегии и выбранного торгового плана.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями: